Пока одни строят второй мозг через Claude и Obsidian, вторые делают банду ИИ-агентов, которые выполняют работу за них — я решаю достаточно понятные и рутинные задачи.
В этом месяце я наконец-то по-человечески свёл все три важных финансовых отчёта в турецком бизнесе.
P&L (отчёт о прибылях и убытках).
ROI реферальной программы таксопарка (окупаемость выплат рефералам и возврат этих средств от новых клиентов).
ROMI (окупаемость инвестиций в маркетинг для привлечения водителей такси).
Самое интересное, что я не использовал ПланФакт для P&L, не использовал ройстат 🤮 для ROI и ROMI маркетинга.
Все эти данные хорошо агрегируются и превращаются в отчёты через Claude, если дать ему доступ к выпискам из банков и массиву клиентов (CRM + источник трафика — в нашем случае Bitrix + Facebook).
Все отчёты я формирую через Claude Skill. Продвинутая инструкция, которая в некоторых случаях разбита на ряд инструкций, разделов и папок.
Но чтобы составлять отчёты в бизнесе правильно, важно соблюдать правила.
В CRM должен быть порядок. ИИ должен понимать с чем он работает — какой тип сделок, что означает их нахождение на том или ином этапе. Работа в формате «вот хаос, сделай правильный отчёт» пока не работает. Должна быть предварительная подготовка.
Важно умеренное соотношение качества и количества контекста. Например, выписки из банка — они должны быть все, со всех банков, и с пояснением какая выписка откуда и почему. Дальше это упаковывается в скилл, и при следующем сведении отчёта повторять не нужно. Не нужно загружать десятки пояснительных записок какая транзакция за что отвечает — тот же Claude сам всё спросит и уточнит если запутается.
Постобработка. Отчётам нельзя верить с первого раза. Их нужно перепроверить, найти аномалии, сравнить с предыдущими отчётами, найти сильные расхождения и выяснить почему так получилось.
Покажу на цифрах. Раньше P&L в Турции я сводил до 6 часов — пока найдёшь все записи, а турецкий банкинг штука очень непростая. Сейчас — час-полтора. Но самое главное даже не время, а ментальная нагрузка. Её стало в разы меньше.
В целом я в восторге, что в нашем бизнесе, где просто нереальное количество операционных задач, есть инструменты которые заменяют сразу кучу софта и позволяют проще сводить отчёты.
Для меня всегда сведение отчётов с цифрами было чем-то вроде ада с дофамином. Когда сначала ты мучаешься, а потом получаешь удовольствие. Сейчас я не то чтобы прям супер кайфую от сведения цифр, но отторжения стало значительно меньше и времени уходит ощутимо меньше.
Самое важное — при таком подходе я не завишу от человеческого фактора, ошибок и возможного обмана. Что особенно важно в финансовых вопросах.